近期，工行长治上党支行紧紧围绕“打击洗钱犯罪，维护金融安全”的主题，强化风险意识，积极发挥金融机构的第一道防线，积极地认真地开展了一系列反洗钱的学习、培训和宣传，做好反洗钱工作。
一、强化意识，加强学习。支行合规经理通过每日晨会组织全员学习反洗钱相关制度、政策及典型案例等反洗钱内容，强化反洗钱的工作意识，认识到反洗钱工作的必要性和重要性，加强自身的学习。洗钱是指犯罪分子将贩毒、走私、贪污、受贿、盗窃、以及偷漏税等“黑钱”及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源与性质，使其在形式上合法化的行为。洗钱是一种严重的犯罪行为，对国家的声誉、经济和金融安全以及社会的稳定和安全都产生了不利的影响，同时，洗钱活动还往往会产生腐败犯罪行为。因此，反洗钱是维护金融体系的稳健运行，对打击腐败等违法犯罪也具有十分重要的意义。
二、了解客户，警惕可疑交易。对客户进行身份识别是反洗钱工作最基本的要求。近期如果有不符合其实际经营的大金额进出或者频繁归集或向某个账户发生交易，个人客户收到不符合其经济来源的款项或资金过渡，如发现上述情况，要提高警惕及时通过反洗钱系统向后台反馈。盯紧大额交易和可疑交易，强化电话沟通，及时掌握最新情况。
三、切实履行客户身份识别制度。1、客户身份初次识别方面：按规定识别自然人客户姓名、性别、职业，国籍、地址、联系方式、身份证件和号码及有效期限。2、客户身份持续识别方面：对客户先前提交的身份证件已过有效期的，按规定提示客户更新信息。3、客户身份重新识别方面：对联系方式错误的客户进行重新识别；对客户行为或交易出现异常的客户进行重新识别；对先前获得的身份资料存在疑点的客户进行重新识别。
四、加强反洗钱工作的宣传。为防止客户因各种原因潜在洗钱风险，要采取多种多样的方式对社会公开开展宣传教育活动，通过在醒目位置摆放宣传资料、张贴宣传海报、向社会公众发放宣传手册。加强客户的风险意识，维护社会金融安全。
