建行湖州分行坚决落实反洗钱工作

   洗钱活动是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，而且洗钱活动通常与贩毒、走私、恐怖活动等严重刑事犯罪相联系，会对一个国家的政治稳定、社会的安全构成严重威胁。因此，反洗钱对维护金融体系稳健运行，打击经济犯罪的具有重要意义。反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是社会稳定的要求。

   商业银行作为与钱打交道的企业，最容易接触到洗钱活动。因此，也成为了反洗钱斗争中关键的一环。随着近年来，人行对商业银行的反洗钱监管力度不断加大，处罚金额逐年增长，处罚层级不断提高，既罚机构又罚个人的“双罚制”成为常态。因此，外部监管和内部发展的双重压力下，商业银行反洗钱工作亟需重视和完善。商业银行要不断提高员工的反洗钱意识，对员工进行反洗钱的系统培训，组织员工学习反洗钱的相关知识，做好对反洗钱管理人员和专、兼职岗位人员的培训，重点培训反洗钱法律法规、操作流程、客户风险分类、客户身份识别，可疑交易人工甄别等内容。通过培训提高反洗钱岗位人员的反洗钱责任观念，提高业务人员识别、报告可疑交易的能力和员工综合业务素质，提升全行员工参与遏制、打击洗钱犯罪的积极性，有效推进全行打击反洗钱犯罪活动的顺利开展，使每一位员工都成为反洗钱队伍的排头兵。同时，反洗钱活动作为一项常态化的行动，仅仅依靠个别的力量也是不行的，商业银行在为公众办理金融业务的同时，也应该再强反洗钱活动的宣传，将反洗钱活动的宣传常态化，为公众普及反洗钱的知识与洗钱活动的危害，加大各网点的日常宣传，营造良好的反洗钱社会氛围，广大群众对金融机构的反洗钱工作有了正确的理解，得到广大客户的理解与支持。

   商业银行作为现代社会财产的流转、存放以及金融投资的主要通道，是反洗钱工作的重要环节。作为银行的员工，我们也要加强责任意识，把好反洗钱的这道关口，为经济平稳运行贡献力量。