建行宿州砀山支行成功堵截个人虚假开户案例

   2022年11月3日，建行宿州砀山支行成功堵截2例个人虚假开户案例。

   14点20分，午后上班前，砀山支行营业大厅进来两位年纪约65岁左右的女性客户，大堂值班经理吴晖对2位客户进行礼貌问候：“您好，请问您办理什么业务？”两位女客户异口同声说：“办银行卡，再开通网银。” 大堂经理吴晖说道“请出示一下您的身份证件，并填写开户风险告知书和尽职调查记录单，” 其中一名妇女说“我只会签名，其它的写不好”。大堂经理吴晖继续询问客户“请问您的手机号码是本人身份证件办理的吗，请问您办理银行卡的用途是什么”，其中一名妇女迟疑一下说：“办卡是别人给我打钱，”随即又改口道：“是闺女打钱。”吴晖看到妇女神情有些紧张，然后带点半开玩笑口气提醒客户：“账户只能由亲属汇钱，其他人不能随意打钱，现在电信诈骗比较多，要当心哦，现在办卡很严格的”。“那不行，已经给人家讲好了，开个卡咋那么费事呢”，一名客户当时口气就强硬起来。

   吴晖经理在审核该2位客户身份证件时，发现该2位客户办卡动机有几点可疑之处：一是身份证地址距离县城较远，客户舍近求远选择建行办卡存在可疑；二是对账户用途表述含糊不清；三是只会书写自己名字的老年客户却主动提出开通网银，经过判断已确定这两位客户存在虚假开户，存在出租、出借账户的嫌疑，随即正色道：“根据国家“断卡”规定，为了防范账户买卖风险，维护金融消费者的账户安全，出租、出借、出售本人身份证、电话卡、银行卡是违法犯罪行为。现在为了打击电信诈骗，我行需对客户做开户尽职调查。对不起，您不能说明开卡的真实用途，只能开立简易账户”。并对2名客户进行风险提示：你们好好想一想，是不是办卡自己使用，如果出租出借银行卡是违法行为要承担法律责任的，两位妇女看到这种情形，互换眼神后不再说话，两人在大堂一角嘀嘀咕咕后打电话，依稀可听到两位妇女对接电话另一头人说，银行说是违法犯罪行为，只能开个简易卡等内容，打完电话还未等大堂经理上前进一步询问时，两人已悄悄走出了建行营业大厅。

   为防范银行账户买卖风险，我行积极履行相关职责，对每一位到店客户做好尽职调查工作，严格进行客户身份识别，核实客户开户真实用途，从源头上堵截出租、出借、出售账户的行为，防范电信诈骗风险。