为进一步加大员工警示教育力度，推动四类异常行为常态化治理，切实将制度红线入脑入心，淮安分行营业部结合上级行《关于加强信用卡套现等四类员工异常行为治理的意见》要求，主要针对信用卡套现、出借账户、过度担保、异常借贷或投资等四类异常行为进行专项整治，扎扎实实推进核查工作走深走实。
“一体”为深化“三位一体”排查工作机制。该行积极推进排查工作，由以排为主向排查并重转变，始终保持对各类异常行为的高压态势，建立业务操作由运营主管监督、历史数据由合规经理分析、排查工作由支行综合管理科与各网点、各部门齐抓共管的“三位一体”内控案防体系。实现信息共享、联动联防，深入推进专项整治工作机制，助力风险防控和全行经营发展齐头并进。
“两翼”为线上实时监管和线下全方位监督。线上通过省分行非现场监测发现的疑似数据展开逐笔核实；在省行下发线索基础上，积极运用VIS监测结果，提升格长排查的精准性，重视智能线索反映信息。线下一是通过开展员工座谈、个别谈话的方式了解员工班后生活及日常爱好；二是通过开展家访，了解员工社交关系和家庭经济情况；三是查看员工征信报告等，排查是否存在担保、不良贷款等情况。
“三到位”为格长履职到位、问题整改到位、警示教育到位。一是格长履职到位。该行要求格长切实履行排查工作职责，坚持与专业工作同部署、同落实、同检查、同考核。对存在应确认为异常未确认、核实不清楚等问题的格长，组织约谈整改；对日常排查走过场，导致问题应发现未发现、应处置未处置的，连带追究格长管理责任；二是问题整改到位。该行组织相关人员开展GIS系统异常行为线索处置“回头看”，及时帮教转化、整改到位，对新发现问题保持高度警觉，建立台账、跟踪督导，重点帮扶，限期整改，确保查深查细，及时处置，不留隐患，努力推动案防关口的前移；三是警示教育到位。该行每月召开内控案防分析会，运用集中培训、转培训等多种方式开展案防警示教育，同时，用好用足“身边人身边事”，结合总行警示短视频活动，引导员工不断增强内控案防风险意识，提高对风险的防控能力。
下一步，淮安分行营业部将持续深化员工异常行为管理，推进排查“常态化、有效化、系统化”，切实落实“主动防、智能控、全面管”，努力构建稳定员工思想和防范案件风险的后方防线。
