建行淄博分行桓台支行成功堵截一起银行卡开立出借账户事件

  11月2日上午10时左右，一位年过古稀的女性老年人在一名中年男子陪同下来到建行淄博桓台少海路支行，申请开立银行卡。因老人不会写字，大堂经理引导客户到柜面办理。在与客户交流中发现，客户办理银行卡的用途是接收微信红包，但柜员看到老人使用的是老年机，无法使用微信功能，这引起了柜员的警惕。在随后的业务办理过程中，因老年不会写字，本着“以客户为中心”的服务宗旨，可以由陪同人协助客户办理，只需核实并留存陪同人的身份证件。但在柜员请陪同人出具身份证件时，陪同人言辞激烈，拒绝提供，营运主管上前解释安抚也被拒绝。在员工与老人解释银行卡不能出租出借出售，只能本人使用时，陪同人坐到了等候区打电话，大堂经理在旁安抚时听到陪同人说“还要我的身份证，不好办啊！”，随后抛下老人转身离开了网点。陪同人的反应证实了员工的猜测，这是一起借用他人身份开立银行卡的事件，被火眼金睛的建行员工成功堵截。

  近年来，不法分子利用银行账户进行涉黑涉赌涉诈的案件层出不穷，给银行带来巨大压力。有效识别开户人办卡用途，防范金融风险，我们义不容辞。