建行六安市分行“我要合规大讨论”他律和自律的双修

   加强内控合规是防范金融犯罪的他律手段，依制办事守牢底线是防范金融犯罪的自律手段。

   一是警示案例需深思。案例中违规违纪原因大多出自两点：一是行为人自律不强，违规操作，以权谋私；二是监督人管理人执行制度不严，业务行为流于形式。一个个活生生的银行违规违纪案例，诠释了银行切实做好内部控制的重要性，还有员工要树立起合规办事严格律己的自觉性。

   二是银行内控需到位。银行要坚持内部控制的基本原则，把内控制度落实到位，做好他律。银行业操作风险的存在需要内部控制来管理，良好有效的内控制度及其有效执行能使职业操守良好者依法合规操作。有了有效的内控制度，制度的执行就显得十分重要，违规违纪案例中授权、查库检查等稽核制度执行不到位，甚至让制度流于形式，形同虚设都是原因之一。这就需要一支具有执行力的制度执行者队伍，严格执行规章制度，让制度发挥应有的作用，也让他律机制真正发挥从业人员不敢不能违规违纪操作的作用。

   三是从业人员需自律。银行从业人员要严格自律，严格依法合规操作，自觉防范违规违纪风险。任何制度都需要人来执行，银行从业者因其业务的特殊风险更需要加强自律。因此，我们银行从业人员时刻要严于自律，一是以职业道德规范行事，自觉抵制不当利益。二是严格遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度，严格依法依规办理业务。三是对制度要有敬畏之心，时刻警惕自身不可逾越底线。

   他律是自律依据行事的根源，自律是他律能够进行的前提条件。只有双管齐下才能共同防范风险，确保银行与员工自身安全运营。