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建行六安市分行“我要合规大讨论”合规无小事 违规即大事  

时间:2022-11-06 16:36:41  来源:银行界网  供稿单位:建行六安市分行  

   “操作流程一念间,合规违规两重天”。作为建设银行六安解放路支行一员,让我们牢记:合规,是一种工作态度,它不是呆板的印刷物,不是贴在横幅上的装饰品,它需要的是身体力行。业务流程不像爬楼梯, 可以一步迈两个台阶甚至三个台阶,它必须一环扣一环的紧紧相依,否则,一张定期存单,一个存折,很可能仅仅因为一个微小的操作失误而让客户大费周章,所以,合规无小事,牢记在心中。

   合规经营,防范风险。合规风险与信用风险、市场风险、操作风险、战略风险等有着非常紧密的联系,甚至合规风险在其中基本处于核心位置,它是导致或影响其他各类风险发生、发展、扩散的一个重要诱因。从一定意义上说,控制住了合规风险,虽不能完全杜绝其他各类风险的发生,但绝对可以大幅度地减少其他各类风险发生的概率和造成损失的程度。合规不是机械地执行规章制度,被动地接受监管处罚,而是要主动合规、有效合规、科学合规,实现合规与监管的良性互动

   合规操作,人人有责。合规是商业银行减少案件的必要前提透过对各类案件的分析,一个明显的事实说明,尽管案件的表现形式有不同特征,但其内在原因都有一个共同的特点:违章操作,可以说每一个案件背后,都有一个违章操作的典型事例。在一些基层机构,出于经办人员业务不熟练、工作责任心不强或者对同事的盲目信任等原因,一些基本的甚至重要的规章制度得不到落实。如果说违章违法必然萌发或诱发案件,那么可以反证:只要合规守法,一定可以减少案件频发。违章违纪违法即是害人害己害行。

   合规守法,从我做起。各级领导带头做培育良好合规文化的先行者和领头羊,要身体力行,做诚信、正直、守法、合规的表率,做合规工作的坚定组织者和强力推进者。在经营与管理过程中,从各级领导到具体操作人员,都必须提高执行力,严格执行制度,不能有例外,不能随便搞变通,讲制度不讲情面,对不按制度办事的,无论是否造成不良后果都要严肃处理。

   合规管理,增强执行力。在经营与管理过程中,从各级领导到具体操作人员,都必须提高执行力,严格执行制度,不能有例外,不能随便搞变通,讲制度不讲情面,对不按制度办事的,无论是否造成不良后果都要严肃处理。加大检查频率,采取现场检查与非现场检查、重点检查与随机抽样、跟班检查与突击抽查等方式。严格执行发现问题不放过、问题不整改不放过、原因不查清不放过、责任人不处理不放过的“四不放过”原则,从经办层、管理层及时查处违规行为。提高轮岗工作的制度化、规范化。

   从身边做起,从自身做起,合规操作是我们在维护建设银行稳定发展的风向标和提高自我发展的准绳,一切抓合规来衡量工作的价值才能让风险打消在萌芽状态。这样,合规文化才能在心中扎根发芽,为建行、为自己的健康发展打好良好基础。

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