为加强员工异常行为治理，充分落实总行《关于加强信用卡套现等四类员工异常行为治理的意见》要求，淮安城北支行深入开展信用卡套现、出借账户、过度担保、异常借贷或投资四类重点员工异常行为专项治理活动。
一、“拉网式”隐患排查，筑牢合规基石。淮安城北支行围绕本次专项治理工作要求，从员工个人征信、担保、负债、信用卡使用等方面对省分行非现场监测发现疑似数据线索开展逐笔核实排查。二是要求格长通过谈心谈话、家访等方式，对所属格员行为进行综合分析，落实“一岗双责”。三是对发现的苗头性、倾向性违规违纪规行为“露头就打”，将风险隐患消灭在萌芽状态。
二、“精细化”整改落实，消除风险隐患。一是对存在异常行为的员工，结合其异常行为产生原因、资金去向，帮助员工制定负债压降计划，监督实施进度。二是由综合管理部牵头对关键少数和关键岗位人员过去12个月内经办业务进行进行全面排查，确认是否存在违规行为。三是对排查存在异常行为的员工，采取调整员工信用卡授信额度、降低个人贷款额度等措施控制风险敞口；对存在严重违规行为或潜在风险突出的调离关键岗位。四是强化警示教育。对排查发现的问题，做好风险提示、情况通报，同时结合总行警示短视频活动，引导员工以案为鉴，树牢合规理念。
三、“滚动式”整治推进，确保取得实效。淮安城北支行建立GIS人员异常登记簿，对20201、2022年以来VIS线索问题进了整改“回头看”，及时纠正整改不到位、问责不彻底的现象，确保全辖实现整改完成率100%。同时做好异常行为人员的帮助、教育和转化工作，通过谈话、家访等详细掌握异常行为人员的行为动态，帮助异常行为人员积极整改，严防同类问题前清后溢。
下一步，淮安城北支行将进一步根据总分行要求，不断加强员工异常行为管理，引导全员树立正确的发展观、业绩观和风险观，促进支行各项业务稳步发展。
