今年以来，工行大同分行以“第一个人金融银行”战略为引领，积极响总省行代理保险产品营销思路，推进个人代理保险销售转型，持续组织开展保险销售培训和竞赛季活动，全力拓展保险业务市场，实现个人代理保险业务的快速发展。
加大营销激励力度。制定出台《大同分行“同舟行动”代理业务营销冲刺活动方案》，在省分行中间业务收入的基础上，对保险、理财等产品配置工资性费用进行产品计价激励，对支行和理财经理设置贡献奖和积分奖。制定出台《大同分行个人金融重点业务专项激励实施方案》，配置专项工资性、经营性费用对新规理财、代理保险、代理基金、客户提质、代发业务、基保理拓户、绑卡净增等重点指标进行激励，实现资产扩容、客户提级、收入提升。
加强组织推动工作。安排专人督促理财经理做好代理保险产品的精准营销，下达周销售目标，实行按日通报、按周通关的工作机制，对每周未完成周销售目标的支行分管行长和理财经理利用班后时间进行保险产品培训通关，对每月销售较差的支行通过个金分管行长月例会进行现场汇报问责。
做好到期资金承接。针对每季度存量代理保险产品到期兑付，为确保该批到期产品资金及继续客户留存该行，从市分行到各支行网点都充分做到在密切关注产品到期时间的同时，紧盯客户，理财经理逐一提前联系客户，了解客户意向，积极做好新产品营销宣传和客户的预约服务工作，确保将客户的资金留存该行。
抓好产品互动发展。重点做好传统理财产品和结构性存款产品的营销转介工作，紧紧抓住理财新政实施转型销售的有利时机，加大趸交+期缴保险产品的营销力度，有效促进存量理财与代理保险的良性互动。同时，利用储蓄国债额度紧缺、利率下降的有利形势，积极鼓励网点营销人员抓住客户求稳、长期的投资心理，全力扩大代理保险销量。
严格销售合规管理。 做好客户风险评估工作，向客户充分、全面提示产品风险。严格销售人员资质管理，销售人员须取得相应从业资格，并根据客户风险评估类型，推介与客户风险承受能力相匹配的产品。严格执行录音录像工作规定，做到应录尽录、先录后买，切实防范不当销售可能引发的风险。
