拍案惊奇！我的账户真的多了30万、但又被冻结了94万！怎么回事？
11月2日，工商银行中山大涌银峰支行成功堵截一起电信诈骗案，为客户挽回了94万资金损失，用实际行动守护人民群众的“钱袋子”。
当日下午3点多，银锋工行营业厅人流络绎不绝，大堂客服经理林庆钊发现客户A女士情绪焦急走进网点，一直在不停打电话，电话里有人指导她如何进行转账操作。林经理见状立即提高警惕，上前询问客户是否认识收款人以及转账用途。客户说她先后收到3个电话，对方自称是X东X条工作人员，提醒她通过该平台借了30万元，让她马上归还！因为她之前确实使用过该平台产品，所以半信半疑，对方旋即引导客户通过指定链接下载了一个软件“全视通”进行验证，客户不明就里点击了该链接，随后再登入自己的手机银行查询余额，账户里果真多了30万元！于是她不再怀疑，确信自己是有这一笔负债。
对方声称，如不马上归还将影响她的征信记录，随后又来电话告诉客户账户已被紧急冻结。客户再自行登陆手机银行一查，果然账上的94万已“清空”（包括原来自有的资金64万元和借来的30万元）！这下她彻底懞了，一时不知所措。
诈骗分子随后又以银保监的名义转发了一份《关于贷款人XXX账户认证及解冻贷款账户》通知，要求她汇款3万元作为“认证”，资金到账后再解冻她的账户，否则公安机关将以“恶意骗取贷款罪”上门取证调查，期间通过微信电话多次催促客户抓紧时间办理。于是她匆忙来到工行网点，出现了上面那一幕！
林经理听了她仓促简短的介绍，立马劝说客户暂停汇款，明确告知她这极有可能是电信诈骗，对方用不同身份连续和她长时间通电话，目的就是为了她无法抽空查看手机。其实在她的手机银行发生异常登陆的时候，工行95588就发送了提示短信。林经理将客户引导至贵宾区，同时为她拨打了96110反诈骗专线，一边了解情况一边介绍类似电信诈骗的业务特征和识别要点，公安干警很快来到现场，确认了这是一起诈骗案件，严肃告诫市民不要随意点开来历不明的短信链接。
为查明真相，双方共同“复盘”了事件经过，银峰支行运营主管余毅兴以丰富的经验细致分析，抽丝剥茧，最终发现了其中端倪。原来，客户账户上无端多出来的30万元确实是“真金白银”，是对方通过技术手段非法窃取了客户资料，远程登陆了客户手机银行进行了一通眼花缭乱的操作：一是利用该客户在工行的优质信誉办理了“融E借”，导致客户活期账户增加了30万余额；二是将客户资金全部办理了购买“积存金”业务，导致客户活期账户余额减少了94万！造成了客户贷款逾期和账户冻结的假象。客户随后前往派出所正式报案。
导致这一系列事件的核心就是客户点击了对方提供的链接，工行中山分行金融科技部的专业人员事后也证实了这一点，这是不法分子精心设计的木马病毒圈套，但正是实实在在的账户余额变动，令人难以不相信犯罪分子的花言巧语。如果不是工行员工的金睛火眼的热忱服务，客户汇出了所谓的“验证资金”、“解冻”了账户……后果将不堪设想！至此，客户才恍然大悟，连连感谢点赞工行员工和公安干警的热心帮助，让她避免了巨额损失。银峰工行行长吴家泳表示，类似的电信诈骗事件时有发生，而且不法团伙围猎的对象越来越精准，犯罪手段也越来越高明，建议广大客户提高警惕，遇到可疑情况不要轻 信对方，及时与银行以及警方联系甄别。
