今年以来，工行大同新建路支行紧跟省市分行客户发展工作要求，严格落实“以客户为中心”的经营导向，将优化客户结构、提升中高端客户占比作为推动零售业务持续发展的重要抓手，多渠道、多举措积极拓展支行财富客户规模，财富客户数量得到有效提升。
细心服务。该行从当前实际出发，针对客户到店习惯与理财观念发生的变化，结合支行人员配置情况，努力为客户提供全面的金融服务。零售部组织个人客户经理开展线上培训，认真分析后疫情时代客户对理财产品的需求，加深客户经理对相关产品理解，助力客户经理做好客户关系维护与产品营销工作，有效增加客户粘性，提升客户在该行金融资产总量。该行充分发挥线上渠道维客优势，要求客户经理充分利用电子银行、微信朋友圈、云工作室等线上渠道为客户提供综合金融服务，让客户足不出户即可办理各项金融业务。
精准营销。该行针对日常厅堂内客户众多的现状，及时梳理分工，抓紧演练，有效做到对潜力财富客户的厅堂全过程发掘工作。督促大堂经理苦练“识人”技能，在做好客户分流的同时，通过衣着打扮、侧面沟通等方式发现目标客户，并做好向客户经理的转介；柜员在办理业务过程中及时关注客户账户资金情况，确保潜在财富“挖的出、留得住”；规定客户经理做好与大堂经理和柜员的衔接工作，及时跟进营销，提高效率。对锁定的存量中高端目标客户，要求管户客户经理做好跟踪维护，根据客户的需求及时做好产品配置及综合服务。对锁定的高端目标客户，通过行长带队营销，不断吸引高端客户他行的资产，提升为该行私银达标客户，并做好客户的日常维护工作，牢牢锁定客户的资产。
拓展市场。该行实施精细化财富客户维护机制，对包内存量客户实行每日关注、定期联络制，对客户已持有产品实行动态监测，持续跟踪客户产品收益情况，适时调整营销策略和客户的产品结构，同时精心编制新产品和市场动态信息，为客户提供金融“快报”。针对一部分风险承受能力相对较低的中高端客户，推荐大额存单、节节高系列产品。关注三方存管资金回流，加大各类存款产品的推广和后续锁定工作，引导大额三方资金的回流，加强客户粘合度。 对该行所在区域环境、竞争对手及周边市场资源进行深入调查分析，梳理可利用外拓的市场资源，客户经理主动出击，请客户进来，把周边商场、写字楼作为重点营销目标，重点营销个体户与私营业主，以提高客户新增数量，并深度挖掘客户的潜在价值。
