工行邯郸新国际支行强化纪检监督推进客户信息集中整治

   9月以来，工行河北省邯郸新国际支行积极贯彻落实总行和省市行客户信息集中整治总体部署和要求，由支行行长负总责，纪检委员、副行长牵头组织，集中开展单位客户受益所有人信息治理，强化监督，督促扎实履职尽责，提升客户服务质效，有效防范风险隐患，对不健全的客户受益人信息全部整治完毕。

   甄别客户情况，统筹协调推进。为加强监管检查问题整改，持续提升受益所有人信息质量，该行严格遵循“风险为本”原则，以分行下发的“单位客户受益所有人信息不一致清单”为依托，以客户至少有一个状态正常往来户为标准，对于信息不完善的全部纳入治理范围进行集中整治。根据单位客户主要集中在支行所辖营业室、和平、丛台三个综合性网点的实际，面对时间紧、任务重、工作量大的艰难情形，该行在行务会上每周调度分析、每天统计监测集中整治进展情况，合理安排网点劳务组织，加班加点集中协调推动，统筹做好重点业务服务和风险防范，有效监督推进客户信息治理高质量开展。

   广开联络渠道，强化客户沟通。该行在分行专业部门指导下，通过查询系统记载、直接关系人信息等各种渠道，主动联系客户进行信息更新。同时，充分利用各类接触客户场景，邀请客户确认和完善受益人信息，对不一致信息进行更新。对于新建业务关系客户，各网点认真指导客户规范填写《中国工商银行非自然人客户受益所有人信息采集表》，利用工商注册信息库核实客户信息，留存相关证明资料，有效防范客户信息出现监管风险，构建平安稳健的良好经营环境。

   严把风险源头，有效强化监督。为有效防范今后再出现单位客户受益所有人信息不一致情况，该行通过定期深入分析对公开户业务风险点，严把账户准入开户单位主体、法定代表人或负责人开户意愿与授权意愿、经营背景与地址及资料真实性；加强开立账户事前、事中监控，强化事后监测及控制，做好虚假开户业务堵截，全力完善客户受益人相关信息。坚持组织金融系统典型案例学习和剖析，着力提升全体员工账户管理安全意识和规范操作，通过有效的专业监测、纪检监督，切实抓好各项管理和职责落实。