建行鹰潭市分行做好个人账户开户管理

  为严格落实“断卡”行动和遏制电信网络新型诈骗违法犯罪行动工作工作要求，建行鹰潭市分行高度重视对个人账户开户的管理，采取多项措施来强化防范风险，严格把关个人账户开户管理工作。

  一、加强客户身份核实工作。为客户开立个人账户首先要核实客户提供的身份证件以及个人信息的真实有效性，增强个人客户身份查验的方式方法，对客户手机号进行实名验证，认真核对、甄别客户身份，询问开卡目的及用途。对言辞闪烁，前言不搭后语或者有陪同人员的客户要提高警惕，可根据客户实际情况采取提供辅助证件、电话核实、延时办理等措施。抓好账户开户源头审核，落实防范电信网络违法犯罪的工作要求，保护人民群众财产安全。

  二、加强个人客户风险提示。办理业务过程中，主动做好个人客户开户的风险提示，向客户明确说明出租、出借、买卖银行账户所要承担的法律责任。要求客户阅读并签署《个人结算账户开立和使用风险提示书》。同时充分利用厅堂阵地从多角度开展防范电信网络违法犯罪的知识普及，在日常业务办理过程中，通过发放宣传册、耐心讲解等方式，向客户宣传自我防范诈骗方式，保护自己的个人隐私信息，不出租出借身份证件以及银行卡，以免被不法份子有机可乘识。

  三、加强日常账户管理。一是要落实开户后的回访工作。安排专人次日进行电话回访，确认客户可联系、账户为本人使用。二是存续期加强持续尽职调查，做好账户监测和事中管理。利用个金智能风控风控系统对资金交易与客户身份不相符、异常交易的账户进行严格的风险排查，并采取相应的管控措施。配合公安开展网络查控，实现在线查询、冻结、止付、布控等功能；联合国家反诈中心构建模型，有效识别可疑账户；协助公安提供疑似受害人信息，助力开展资金预警。