工行常州中吴支行成功堵截冒名办业务风险事件

   2022年9月20日，工行常州中吴支行在受理某“法人”办理业务时，发现其代理行为行迹可疑。经深入核查后，确认为冒名办业务的行为，立即中断业务办理流程并依规进行处置，成功堵截了一起外部欺诈风险事件的发生。

   当天，一名老年男性客户和一名中年女性客户来到工行中吴支行营业室，准备在对公柜台办理网银证书密码重置业务，该业务必须客户本人亲自办理。在业务办理过程中，柜员发现该客户对自己的手机号、签名过程、身份证号码地址等都支支吾吾，且通过联网核查信息该“法人”的人脸相似度都只有百分之三十几，这引起了柜员从注意、怀疑直至警惕，立即汇报给现场主管。主管让“法人”说一下自己的生肖，“法人”还是说不出来，在主管和柜员的连续追问下，该客户终于承认自己不是该单位的法人，法人是自己的妹妹，本想着俩人长得差不多，觉得银行工作人员看不出来，想代替妹妹来办理业务。最终，网点确认该客户冒名办业务的行为，拒绝了该客户的办理要求，并依规进行后续处置。

   工行常州中吴支行在业务的日常管理中，十分重视员工合规教育培训，着重培养防范风险的能力和业务素质，筑牢堵截风险的第一道防线。在各项业务办理过程中，严格按照相关规定执行，遵循“了解你的客户”的原则，提高风险识别能力，做好沟通解释工作，有力维护了客户财产安全和工行良好声誉。