为维护良好经济金融秩序，扎实推进反洗钱宣传，工行常州经开区横林支行积极落实内控合规管理工作要求，持续开展推动反洗钱宣传工作，在周边客户群体中产生了良好的社会效应，有效预防和打击了洗钱犯罪活动。
一、落实客户身份识别制度。客户身份识别制度是防范洗钱活动的基础性工作，该行对于每一位开户的客户都要严格核实个人信息，严查客户开立账户的真实用途，杜绝出租、出借、出售、购买银行账户行为。对公账户开立时，及时核实法定代表人或单位负责人、受益人信息。
二、强化可疑交易监测。该行加强对银行账户的监测，建立和完善可疑交易监测模型。对于出现频繁开销户、长期未使用突然频繁或大额交易等情况的账户，支行先与客户核实交易情况，经核实后仍然认定账户可疑的，将暂停账户的非柜面业务。核实账户信息、暂停可疑账户非柜面交易等措施将给不法分子转移赃款增设障碍。
三、做好员工反洗钱培训。为提高反洗钱工作人员业务技能水平，充分利用各网点晨会及班后，组织员工进行反洗钱专项培训。专项培训涵盖两部分内容，一是集中学习我行内控合规控制手册，二是典型风险案例讨论及警示教育。双管齐下，旨在促进反洗钱信息的实时交流、强化银行一线员工的合规意识，远离洗钱犯罪。集中学习内容涵盖反洗钱监管政策、反洗钱内控要求、反洗钱新方法、洗钱风险变动情况等方、并探讨反洗钱案例，征集反洗钱工作重点工作好经验、好作法进行交流学习，反洗钱工作人员风险识别能力和防范技能得到逐步提高。
四、加强反洗钱宣传覆盖。该行利用厅堂电子显示屏，全天滚动播放反洗钱宣传短片及宣传标语，加大公益短片投放力度。充分发挥各网点厅堂阵地作用，在网点醒目处摆放宣传单及易拉宝，积极分发反洗钱折页。同时，该行以疫情防控要求为基点，不断创新线上自媒体等宣传手段，力争拓宽宣传领域和覆盖面，加强营造全员反洗钱的浓厚氛围。
通过一系列形式多样的反洗钱宣传活动，该行客户群体对反洗钱的认知深度有效提高，风险防范意识增强，对网点工作人员的反洗钱监管配合度提升明显。下一步，工行经开区横林支行将继续推进辖内反洗钱宣传工作全面化、规范化、常态化，积极营造良好金融环境，着力锻造工行品牌形象。
