工行常州中吴朝阳支行强化反诈宣传 提升反诈能力

   为提升防范外部欺诈水平，工行常州中吴朝阳支行强化合规管理，完善风险防控措施，严格审查手续，杜绝违章操作，发现诈骗苗头或线索及时报告，扎实提升外部欺诈风险防控水平。

   一、加强对客户的宣传教育，提高客户识别欺诈的能力。通过厅堂营销以及短信等多种传播方式，广泛宣传不法分子对我行各项产品的欺诈性攻击，如票据诈骗、信用卡诈骗、虚假资料开户、网银转账、电话银行诈骗等。诈骗手段不断翻新，诈骗技术不断先进，银行也必须与时俱新，揭示犯罪特点，手法，提高客户对诈骗案件的警惕、认识和自觉防范能力。

   二、加强对员工的培训教育，增强抵御攻击能力。利用晨会、夕会组织员工学习防范外部欺诈风险的知识，让员工对潜在的诈骗风险有警惕意识。引导员工严格按照要求处理业务，严格客户身份联网核查，审慎办理护照、军官证等非联网核查证件，严防风险，对于公司客户，一定要严格执行验印流程，确保身份真实。在制度上制约员工，进一步提高整体内控管理水平，引导员工树立牢固的思想防线，增强坚持规范营运、合规操作、依法经营的意识。

   三、建立责任制，提升技术预防，制定防范策略和应对措施。由专人负责牵头，落实工作细则，综合评判风险可能性和危害程度。严格执行相关规章制度，加强现场监督职能。同时建立应急预案，把外部欺诈风险的可能和影响降到最低。

   反诈骗，行胜于言，只有坚持打防并举、防范为先，才能筑牢防诈反诈的坚实堤坝，提供更加优质，专业，便捷的银行服务，为建设更高水平的平安中国、法治中国作出新的更大贡献。