工行长治南街支行严把尽调关口 扎实推进结算账户风险管理工作

   尽职调查是账户开立和变更业务的重要环节，不仅能够保障客户资金安全，也能有效降低和防范外部欺诈风险。截至目前，工行长治南街支行今年已累计完成账户新开195户、账户变更71户的尽调工作，为更好地开展单位银行结算账户管理工作，近期，南街支行组织对公客户经理召开专门会议，从严从细落实尽职调查管理规定，切实提升结算账户质量。该行的主要做法有：

   强化理念，切实领会尽调必要性。针对上级行定期下发的关于尽调风险提示、典型案例、最新制度变更等内容，该行通过各种工作会议时间组织对公客户经理进行学习，保证将最新的要求传导到每一名具体尽职调查人员，要求调查人员要熟练掌握新制度要求，提高调查效率与准确性。

   审慎合规，严格履行尽调要求。该行要求工作人员在调查工作中，严格按照调查内容对需要调查的资料利用一种或多种方式，勤勉尽职地开展调查工作，并对调查过程中获得的客户信息严格保密，全面客观地核对客户提交的证明材料，真实记录调查结果，独立、客观、公正的出具调查意见。  

   持续维护，有效落实新户监测。该行要求在账户开立后，营销人员要及时通过电话回访等多种方式跟进服务。对开户后一个月无结算业务或结算状况异常的账户，实地了解原因，做好服务对接和结算宣传，对高风险行业客户，高风险行为账户，设置特殊账户跟踪监测，落实重点风险防控措施，真正将尽调工作贯穿账户管理始终。