9月19日，建行砀山道北支行成功堵截一起异常对公账户开户风险事件。
19日上午，大堂经理小杨正在网点指导客户办理业务，突然，两名客户神色焦急、步履匆匆的走进来，“我们有笔账需要结算，急需开户，本来打算去农行的，但要排队太麻烦了，听说建行不用排队，现在能给我们办理吗？”
小杨见状立马详细询问客户开户的用途、实际经营场所与经营范围等等。客户自称是周大福新进投标的经销商，但对经营场所却始终闭口不谈。经过反复的询问，才得知他们现在没有具体确定落户于哪家商场。同时客户不断追问能否提高网银转账的限额，说自己生意大，流水多。小杨立马提高警惕。
一是如周大福这类金店一般在一个地方只有一个经销商，此经销商曾与我行有业务往来；二是此客户在承销合同与经营场所等的询问中支支吾吾，焦躁且不耐烦，但在提高网银转账额度上态度却异常坚定。三是客户从农行转建行开户，到底是因为农行排队时间长还是因为农行识别出风险，拒绝开户。
基于此类疑惑，小杨立即向网点主任孙珠琳进行汇报，孙行长立即联系周大福现在的经销商电话核实，确定了没有其他经销商的事实。并拒绝客户的开户申请。
合规创造价值。建行砀山道北支行始终本着风险为本，审慎经营的原则，严格执行对公开户的流程，多渠道、多角度去验证客户提供信息的真伪，绝不给违法乱纪留缺口，从源头上遏制反洗钱、账户出租出借出售等业务风险的发生。
