工行张家口下花园下花园支行组织反洗钱培训

   众所周知，反洗钱工作是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众切身利益的客观要求。下花园支行为落实反洗钱工作要求，于近日组织员工进行反洗钱培训，培训内容为：

   一、了解什么是洗钱。洗钱就是通过一些金融机构，尤其是地下钱庄渠道等跨国、跨地区、跨帐户转移上述不法资金，或继而通过投资实业、匿名贸易等手段，使这些收入变成合法化。因此，在日常办理业务过程中我们就要时刻警惕那些不明来路的大额款项的流转，要了解客户，以便认清楚其为普通交易行为还是洗钱行为。 

   二、认识了常见的洗钱方式。例如利用金融工具、通过投资办产业的方式、通过商品交易活动、利用“地下钱庄”和民间借贷转移犯罪所得等。当前中国洗钱犯罪呈现的四大特征是：1、熟练使用网上银行和现金业务；2、通过各种投资进行洗钱；3、跨境洗钱；4、通过亲戚朋友洗钱。当前阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱犯罪的这几种新特征来进行，做到对洗钱犯罪的有效打击。 

   三、最后要求员工做好以下三点：第一，强化意识，加强学习。作为银行一线柜员，我们首先强化反洗钱工作的意识，认识到反洗钱工作的必要性与重要性，要加强自身的学习。第二，了解客户。要建立起客户身份识别制度，办理业务时认真审核客户的身份，不得为客户开立匿名帐户或假名客户，并建立客户身份资料交易记录保存制度，遇到难以辨别客户相貌与身份证真伪时，可以多人一起辨别，并要求客户出具近期有照片的其他辅助证件。第三，为大额交易和可疑交易的报告制度。在办理业务过程中一旦超过规定金额以上或有洗钱嫌疑的资金交易均应及时报告，从而防止洗钱行为的发生。