加强反洗钱识别能力，建行长沙中大支行对洗钱行为说“NO”

  洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，逦过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。反洗钱在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是维护国家利益和人民群众根本利益的客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进银行业健康发展的重要保障。

  金融机构特别是银行基层网点处于反洗钱的核心位置和先锋位置，在复杂的经济环境下，面对越来越狡猾的犯罪分子和高科技的犯罪手段，我行应加强如下反洗钱工作经验交流：

  1、加大培训力度。

  2、进行源头控制。

  3、提高对可疑交易的警惕度。

  4、对于司法部门查询、冻结过的账户以及上级行和人行要求重新识别和重新尽职调查的客户建立一个完整、有序的台账并填写客户尽职调查表，以便日后可以提供资料线索和查询。

  5. 充分发挥金融科技的尖刀作用。

  反洗钱工作是一项长期而又艰巨的工作，在今后的工作中，我们要结合实际进一步学习反洗钱知识，不断提升对洗钱行为的识别和处理能力，总结工作中的问题和不足，不断寻求解决问题的新思路，切实履行好自身的反洗钱义务。（