“我来办张卡，能不能多加个手机号码？短信开我妹夫的行不行？”
“那算了，还是我的好了，手机银行也给我开通一下。”
“办卡还能干什么用啊，我自己存存钱。”
“其他银行的卡不行的，老家打生活费过来要建行卡的。”
“刚刚说错了，是发工资，老板一定要求建行卡的。”
这位前来乾元建行网点要求办卡的中年女士被问得支支吾吾，她的办卡用途前后不一也引起了大堂经理的重点关注，但当大堂经理仍想进一步询问时，她一旁自称是其妹夫的男子态度强硬喊了起来：“怎么了，我们是犯人吗，银行办卡还这么麻烦，就办张卡自己用，你们就说办不办吧！”
“您好，先生，我们只是跟您姐姐核实一下具体办卡用途，只是存取钱的话姐姐自己也说她本人其他银行卡也是正常使用的，而且看您们居住地离建行网点也较远，也不如您姐姐手里这张卡存取钱方便了。”
大堂经理又转向办卡女士，冷静且专业地继续说道：“姐姐，您好，现在银行办卡必须本人使用，任何出租、出借、出售银行卡的行为都会被公安机关严惩的！”
女子瞬间面色凝重，转头看了眼男子轻声说了句：“这么严重的啊。”男子或瞧出情势不对一把扯住了女子的胳膊气冲冲地出了网点。
要知道，银行卡是个人进行金融交易的必要介质，也储存着个人信息的重要凭证，在亲情帮助和蝇头小利的外衣包装下，如果随意将个人银行卡出借出售，为诈骗洗钱等犯罪活动提供便利，潜藏巨大金融风险，甚至面临法律控诉。为贯彻落实反洗钱法律法规，推进信息安全监督治理，夯实反洗钱工作的社会基础，德清乾元支行坚定做好身份识别工作，牢筑反洗钱的第一防线。
依据反洗钱三大义务，德清乾元支行坚持构筑客户身份识别重要防线。切实遵循“了解你的客户”原则，柜员审慎开户新增，把好客户身份初次识别的第一关卡，除依托多系统联网核查外，还注重提高人工核查警惕性，注意开户用途，相关要素收集完全，电话、职业、地址等辅助信息录入真实、完整，并通过相貌、体型、口音、年纪、信息提问等综合对比，落实好客户身份识别，保持合理怀疑，落实好反洗钱自查回访工作。
同时，德清乾元支行充分用好网点宣传阵地，通过跑马灯滚动播放，在引导台等显著位置摆放网点宣传折页，进入网点客户一对一宣讲覆盖等形式，向公众讲解出租出借银行卡风险，引导民众正确认识洗钱套路，提高社会公众的风险防范意识和对反洗钱工作的认知度，更好地配合银行开展客户身份识别等相关工作，为营造和谐安全的金融环境助力。
