工行淮安分行积极落实人民银行和外汇局关于引导企业坚持汇率风险中性的有关精神，为中小微客户提供个性化汇率风险管理方案，协助企业提升汇率风险管理意识和水平，取得良好成效。近期，工行淮安分行积极引导一户中小微出口企业强化汇率风险管理，通过工行电子交易平台渠道成功办理一笔掉期结售汇业务，助力企业应对汇率风险，为其外贸出口保驾护航。
某公司为一家纺织品生产出口企业，主营针织纺织品织造销售和出口贸易已有二十余年，该公司历经人民币汇率波动长周期，对汇率风险有较深认识，该公司以往采取过远期结汇等单一产品模式进行汇率风险管理，日常通过人民币贷款方式解决短期资金需求。
自2022年6月以来，中美货币政策分化加剧，推动境内市场美元/人民币掉期曲线更多期限跌入负值区间，人民币兑美元即期汇率陷入区间波动，美元掉期点贴水加深，直观上远期结汇价格劣于即期价，迫使市场主体尤其是出口企业的汇率风险管理策略发生转变。该企业希望延迟美元结汇的同时解决短期人民币资金使用的需求，并且还希望降低资金使用的成本，缩短业务办理时间。面对该企业的需求，工行淮安分行向该客户推荐了工行电子交易平台渠道的掉期结售汇业务，通过线上业务办理渠道缩短客户业务办理时间；通过近端结汇远期购汇的掉期结售汇产品，帮助客户解决人民币资金的需求，同时利用当前掉期点倒挂的时机，帮助客户改善汇率管理的收益水平。该产品与企业的资金需求、企业人员汇率管理水平相匹配。目前该企业在工行办理结售汇衍生产品套保率达到25%，相较往年有大幅提升。
工行淮安分行一直重视对中小微客户的汇率风险中性宣传和衍生产品营销工作，通过客户沙龙、上门拜访、微信营销群等多种方式结合，保持与客户的日常密切沟通，积极挖掘客户潜在需求，提升客户汇率风险管理的水平。自6月份以来，美元对人民币汇率远期价格贴水加深，掉期结售汇业务出现收益空间。工行淮安分行适时推出掉期结售汇产品，为客户管理汇率风险提供有利支撑。
工行淮安分行在成功为该企业办理衍生产品之后，还定期为该企业提供衍生品市值评估，交易台账，结合企业生产经营情况，持续做好风险评估，确保所办理业务符合实需原则，帮助客户持续跟踪套保效果，协助客户做好业务台账管理，确保存续交易如期交割。同时，工行淮安分行持续跟踪客户生产经营的各项需求，通过持续不断的宣传服务，进一步扩大该客户在工行办理套保的交易量和业务品种，不断拓展业务的合作空间。
