工行长治八一路支行多举措遏制涉案账户

   为认真贯彻落实省市分行涉案账户防控要求，工行长治八一路支行加强个人账户开户审查力度，坚决遏制开立涉案账户，对嫌疑账户采取针对性管控措施，堵塞防控漏洞，提升风险防控水平和运营质量。

   一、晨会讲解，提升全员责任意识。八一路支行利用晨会时间向各位员工讲解涉案账户易开户人群特征及年龄分布。账户开立涉及多个岗位，各岗位要落实主体责任，明晰开户流程，严格把关开户各个环节，对涉案账户零容忍。

   二、及时汇报，通力合作。按照省分行要求，八一路支行根据当日开卡实际情况，对当日新开疑存账户或因舆情等压力而为客户开立的账户，及时报告市分行个金部，在避免投诉的同时压降涉案账户。

   三、职责明确，内外联动。八一路支行将客户开卡环节分为四步。第一步，厅堂客服指导客户填写个人信息表、风险提示书，并通过e办公核查客户姓名与手机号是否相匹配，匹配后方可进入开卡环节。第二部，运营主管通过个金智能风控系统核查客户风险等级，对于中高风险客户提高警惕性。第三步，前台柜员通过50403交易查询客户是否属于管控状态，对于受管控客户应委婉拒绝开卡。第四步，专人客服对网点前一天新开卡客户进行电话回访，告诫客户本人规范用卡，不做违法之事。支行厅堂内外联动，建立每项工作的专项督导机制，保证各项工作按时按质完成。

   下一步，工行长治八一路支行将继续加强账户管理，持续推进反洗钱涉案账户风险排查，切实从源头上防范账户风险。