工行邢台冶金支行成功堵截疑似新开卡电信诈骗行为

  一日中午，两位中年男客户来到工行邢台冶金支行营业室，还未扫码登记，其中一人便匆匆询问在大堂值守经理新办银行卡有什么要求，菅经理提示客户做好登记后将两人迎入网点详细介绍。当得知是另一位客户办卡，且其身份证地址为外地时，菅经理提高了警惕。耐心询问这名客户办卡原因时，这位办卡客户只说是领取工资使用便支支吾吾说不出来其他信息，而另一位陪同的客户始终以强势的语气回应，称二人是同事关系，办卡的客户是新入职的技术人员，下午就要用卡。菅经理询问办卡客户能否提供工作证明或是否有公司微信工作群可以佐证其相关信息，该客户拒绝提供证明并称没有公司工作群。 

  一系列答复下来，菅经理判断该客户涉及出租出借银行卡的风险较大，便让客户先行休息等待，随后拨通反诈中心电话，详细描述情况后，反诈中心李警官称千万不要办卡，电信诈骗的可能性非常大，并让该办卡客户接听电话。此时另一名陪同人员看势不妙早早就以先回公司为由先行离去。在李警官的问询下该办卡客户坦言自己并不认识此人，之所以办卡是因为自己办了网贷，网贷公司称下午有十万贷款要转账到这张卡，让该客户办好卡后交给他们。李警官告知其银行卡要本人使用，此贷款公司的真实性还需进一步核实，后续让菅经理登记好客户身份信息后便让客户离去。离店前，菅经理再次告知该客户谨防网贷诈骗，不要出租出借银行卡于他人，后该客户离店。 

  近来，银行卡出租出借案件频发，办卡时的使用理由多种多样，此案例中，办卡客户在他人的陪同下办卡，且有被操控之势，长住地址非本地，工作证明、公司微信群等相关判别信息均无法提供，办卡风险性极大。该行在面对开卡客户，实事求是，灵活判断，及时堵截电信诈骗风险事件，将风险之焰扑灭于源头。