工行淮安生态新城科技支行多举措降低个人账户涉案风险

   2022年一季度至今，淮安生态新城科技支行积极响应省市分行的“降低个人涉案账户风险”的战略目标，同时结合淮安地区个人涉案账户的比例，及时调整个人账户设立的方式，将降低个人账户涉案风险作为日常工作的重点，加强组织领导，不断调整办卡流程，努力做到个人账户设立零风险。

   一、加强组织学习个人账户设立，统一思想认识。该行高度重视个人账户开立工作，不断组织员工进行学习，加强员工对于个人涉案账户的风险意识，同时积极响应上级行要求，要求负责个人账户开立的第一手经办员工，通过公安机关的讲课培训，集中进行学习教育。

   二、严格审查个人账户开立，做好客户提醒。该行网点客服经理通过观察、询问、提醒的方式，对到店的个人客户进行严格的审核，观察到店客户的业务需求、情绪、动作等。同时，通过询问到店客户的办卡用途、工作以及一些日常的关于用途方面的问题，来判断出客户办卡的真实性，并在客户办卡的途中，多次提醒客户办卡必须本人使用，不能借给其他人使用。

   三、加强个人账户控制排查，打造回访团队。该行专门成立个人账户回访团队，落实工作责任，对每日办卡的客户进行回访，与开立个人账户的具体经办员工进行配合，对可疑账户进行重点排查，严格控制涉案账户比例，有效降低个人账户涉案风险。