珠海建行城南支行成功拦截一起风险账户激活事件

  日前，珠海建行城南支行成功拦截一起男子持虚假信息激活风险账户事件，工作人员凭着高度的职业敏感度和丰富的临柜经验，从银行窗口环节阻止可疑账户激活，为防范涉赌涉诈违法犯罪活动筑牢第一道屏障。

  7月的正午，一男子前来珠海建行城南支行柜台说要给银行卡解锁，柜员小邝便让客户输入密码，结果只输入一遍密码就提示柜面锁定，经查询该卡已经封存，男子表示一定要用这张卡，柜员小邝就提示客户去填表做尽职调查。没多久，该男子返回柜台，手里拿着刚填好的尽职调查表，只见表上手机入网时间写着刚入网，开户用途勾选了日常结算和发工资，但是工作单位名称和地址一栏又填写“无”。

  柜员小邝凭着高度的职业敏感度，心生疑惑，便按照尽职调查工作要求核实客户激活账户信息真实性，仔细询问客户相关信息，面对问询，男子解释称是今早刚换的手机号，在附近奶茶店上班，卡是发工资要用。“请问具体地址，是哪一家奶茶店，什么名称？” 柜员小邝继续追问，男子有些迟疑，说是某某奶茶店。柜员便要求男子在表里填上奶茶店的地址等详细信息，男子这时明显神色慌张，局促不已，拿着表无从下笔，又狡辩称工作还没找到，这卡是激活用于日常存取钱的，以后找到工作再用来发工资。客户前后回答不一，询问其他银行的银行卡状态时又态度恶劣，拒绝回答，在柜台情绪激动，甚至大叫，柜员小邝顶住压力，镇定地告知男子即使卡解除封存了也要暂停非柜面，网络渠道和ATM机都用不了，只能在柜台使用，之后能否解开要根据回访情况和账户使用情况来看，如果回访不通过或者账户使用异常只会继续暂停。男子在柜台纠缠一番后，眼看激活账户无望，便要求柜员销户，届时同行来的人也神情异常，窃窃私语，销完户后男子一把夺过身份证件，扬长而去。

  珠海建行城南支行表示，将继续强化风险意识，严格执行尽职调查，及时开展风险提示和报告，通过提高询问技巧、换人复核等多种方式，核实客户身份信息，掌握开户及存量激活目的，确保客户身份识别工作落实到位，有效维护金融秩序，保护客户财产安全。