工行张家口宣化支行四个加强提高防范非法集资水平

   为了有效普及金融知识，强化风险防范意识，进一步提高防范处置非法集资工作的精准度，提升员工非法集资宣传能力和解释水平，营造浓厚的防范非法集资宣传活动氛围，张家口宣化支行四个加强提高防范非法集资水平。

   一、加强培训及防范力度。对网点负责人及员工开展制度规范、案件防范等培训，加大典型案例、风险提示等学习教育警示力度，严格按照规章制度执行。各网点要加强防范非法集资或其他非法活动的监测，持续开展“守住钱袋子，护好幸福家”防范非法集资活动，积极面向公众进行防非宣传教育。

   二、加强员工和场所管理。网点负责人作为网点厅堂服务管理的第一责任人，坚决杜绝各种形式的驻点和违规销售，要时刻警惕可疑人员利用我行场所实施各类金融诈骗等违法活动。强化员工及办公场所管理，加强营业场所巡查和员工异常行为排查，严防内外部人员利用我行网点、柜面等交易渠道开展非法集资活动。

   三、加强第三方机构管理。严禁任何第三方机构违规驻点并开展营销活动。特别是对于与我行有合作关系的机构，要严格进行审查、加强管理，防范此类机构及人员利用我行名义进行不当营销。

   四、加强检查及问责。充分利用融安e信、反洗钱系统、运营风险智能管理系统等大数据平台加大对账户交易、业务办理中涉嫌非法集资情况的识别，及时报告可疑线索。发现员工组织、参与非法集资行为及时进行纠改教育，对履职责任不到位，造成一定影响的，严格按照规章制度进行问责。