工行潍坊分行完善审核机制阻断涉卡违法犯罪活动

   为有效防范各类电信网络诈骗活动，持续推进打击治理银行卡违法犯罪活动，工行潍坊分行从完善银行卡开卡审核入手，采取打防结合、防范为先的工作方法，从源头上阻断涉卡违法犯罪活动。

   一是严格按照《人民币银行结算账户管理办法》的规定，对申请开立个人银行结算账户的存款人身份证明文件进行实名制身份审核，并按照“银行账户分类分级”管理要求进行账户风险防控。

   二是根据银行、通讯运营商信息共享互查显示的客户风险等级，综合研判客户风险类别，建立新开个人银行结算账户风险监测分类分级管理台账进行标识登记。

   三是认真做好开户前银行卡预留信息的交叉验证，开户前核对客户身份信息与留存手机号信息，并通过现场发送短信、拨打通讯运营商客服电话等方式，对客户留存的手机信息进行交叉验证，确保客户的身份信息与手机号码登记信息一致，从而有效阻断涉卡违法犯罪活动。