近日，上级行下发了关于信用卡套现等四类员工异常行为治理的风险提示，该行高度重视，立即召开专题会议，布置针对四类员工异常行为专项排查行动。
一是对员工信用卡使用情况进行排查，对员工持有行用卡张数，额度等情况进行摸底排查，要求员工打印信用卡账户明细，同时打印个人征信报告，通过账户明细和征信报告相结合的排查方式进行比对排查，形成了信用卡风险排查长效管控机制，坚决杜绝信用卡套现等违规行为发生。
二是对违规出租出借账户的行为进行排查。要求员工向支行报备名下账户及开通电子银行数量情况，各部门网点负责人逐人排查员工个人账户及网银使用情况，坚决杜绝将账户转借他人使用或帮助客户过度资金等异常违规行为的发生。
三是对违规担保情况进行排查。该行广泛动员员工提供相关违规担保线索，在公告栏张贴违规担保排查公告并设立举报箱，该行办公室对员工个人用印情况再次排查梳理。确保了员工无违规担保行为发生。
四是对异常借贷投资情况进行排查。该行员工账户明细对员工投资转账行为梳理，强化员工行为日常监测，特别是资金异常转账监测，该行各部门负责人切实负起主体责任，重点对网点从事理财销售的客户经理岗位重点监测，确保全员合规投资理财，坚决杜绝参与民间投资借贷等违规违法行为。
通过本次专项排查行动，对员工异常行为起到了警示和预防作用，同时引导全行员工自觉遵守工行员工行为守则，推动全行安全稳健运行，业务高质量发展。
