建行长沙师大支行履行客户尽职调查 筑牢“反洗钱”防线

  随着《反洗钱法》的出台，反洗钱工作近两年不论是从思想重视程度还是从工作量上都被提到前所未有的高度。反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务，切实履行反洗钱义务，是稳健经营、保持自身竞争力的实际需要，同时，也是促进银行业务健康发展的保证，更是维护金融秩序稳定的客观要求。客户尽职调查这项反洗钱最基本也是最首要的工作自然而然成为营业网点反洗钱工作的关键和重点。
 
  近半年以来建行长沙师大支行已处理尽职调查五百余笔，成功提交重点可疑交易报告一篇。如何在实际工作中做好客户的尽职调查？网点认为需从以下几方面入手：
 
  1.遵循“了解你的客户”或者“客户尽职调查”原则识别客户。
 
  2. 进一步加强客户识别，做好账户后续跟踪管理。
 
  3.加强反洗钱业务知识学习。
 
  作为银行工作人员，如果业务素质不够，缺乏过硬的专业技能，即使面对可疑的金融交易也难以甄别。在日常工作中一是提高合规意识，从思想上重视反洗钱工作；二是要在工作中总结提取经验，实践出真知；三是加强反洗钱知识的学习，提高有效防范和查处洗钱犯罪活动的能力。