工行长治南街支行严格排查审慎管理 多手段杜绝涉案账户

   受疫情影响，经济下行，涉案个人账户数量持续上涨，工行长治南街支行加大对个人账户开立的监管审核力度，将防范涉案账户纳入常态化管理。该行的主要做法有：

   开卡环节充分进行风险提示及业务审核。该行要求办卡人员严格落实个人账户管理“多询问、细审核、严审批、重警示、必回访”的工作要求，对新开户客户要求签署《中国工商银行个人结算账户开立和使用风险提示书》，充分提示客户买卖、出借银行账户面临的法律风险，对于客户存在回避情况、办卡并非本人使用、手机号并非本人使用的情况拒绝开户，严格把控开户源头，对异地户籍开户、挂失换卡、新开手机银行、新开U盾等业务审核，进一步加强身份识别，做好风险提示工作。

   日常工作中注重总结经验与提升识别度。该行经常性地通过晨会组织员工集中学习涉案账户案例，总结涉案账户群体特征，要求对风险高发客群、及有挂失换卡、更换手机号记录或睡眠卡突然激活使用的行为的客群，加大审核力度。

   建立开卡后回访工作专项督导机制。严格按照“开户必回访”的原则，对新开卡客户，安排专人利用班后时间进行电话回访，对于排查中存在异常的账户，将涉案后果及影响以更直观的方式告知客户，令客户更加直观的感知到出租出借等违法犯罪行为对自身的危害及影响，必要时，实行账户“止收止付”管控措施，及时采取核查、清理、整改、落实的闭环管理模式，确保排查环节落实到位。