工行长治高新区支行加强开户回访防范新开户涉案风险

   工行长治高新区支行加强开户回访工作推进打击治理电信网络诈骗，贯彻落实“断卡”专项行动，防范新型电信网络诈骗违法犯罪活动及新开户涉案风险。

   加强培训。支行利用晨会时间进行回访培训，组织全体员工认真学习《关于防范电信网络新型违法犯罪活动的风险提示》，同时组织全员学习相关制度文件以及典型案例，从中汲取经验教训，确保每个员工均能熟悉涉案账户治理工作要求和具体措施，提升责任意识，明确岗位职责，提高全体员工重视程度。

   建立台账。由专人通过网点PBMS系统按照回访流程对D类至G类客户进行回访，对J类“非本人”客户进行账户管控。回访人员对回访要求、程序标准完全掌握，同时做好回访记录《开户回访工作台账》）及客户解释工作。并且在回访后对发现异常的账户及时管控。切实提高全体员工重视程度，对新开账户开展账户回访，遵循“了解你的客户”原则，按照新开户回访工作要求，了解账户使用情况，确认客户可联系、账户为本人使用，并对回访情况建立台账，确保不漏一户、不漏一卡，留存网点备查。

   及时管控。根据清单，落实责任，对新开账户逐一进行电话回访，做到新开账户百分之百覆盖，主动做好客户风险提示和教育工作，明确提示客户出租、出借、买卖银行账户所面临的法律风险，对于多次拨打未接听或异常客户及时对账户进行1737“只收不付”控制，管控原因要标注清楚，对网点新开户业务加强现场审核和风险识别，在为客户开户前严格核实客户身份信息，落实身份核实“五问”和账户核实“两查”工作要求，核实客户的身份信息、开户目的和资金来源，加强现场审核和风险识别，严防虚假开户，从源头杜绝风险发生。