工行淮安城北支行强筑反洗钱风险防线

   为进一步做好反洗钱工作，严格执行反洗钱法律法规，提高反洗钱合规管理水平，淮安城北支行认真贯彻落实反洗钱工作要求，深入推进反洗钱合规文化建设，多措并举、扎实有序开展各项反洗钱工作，用高度的责任心和使命感构筑起坚固的反洗钱防线，有效营造安全合规的经营环境。

   一、 严把客户身份识别关口。依据反洗钱“了解你的客户”原则，淮安城北支行严格按照反洗钱监管要求和本行账户管理规定做好客户身份识别工作，在办理个人账户开立时，详细记录并核实客户联系方式、住宅地址、职业等信息；在办理对公开户时，提高资料审核时的敏感性，通过询问经营范围、法人意愿、法人身份信息等多种途径了解开户意愿真实性，对确有疑问的，及时上报各网点负责人及现场主管，安排客户经理进行上门核实，切实履行尽调审核职责义务，严把准入关口。

   二、 强化反洗钱制度执行落地。该行将洗钱高风险领域作为监测重点，针对现金、网银、跨境汇款等洗钱风险高发的业务，及时进行风险提示，警示员工严格把关、审慎操作；对于网络诈骗、非法集资、异常开户等典型的洗钱行为，及时报送可疑交易报告，发送风险预警，提示全行加强风险防范和业务排查，对相关涉嫌客户采取风险控制措施。此外，加强从业人员反洗钱知识的学习，提高反洗钱意识，淮安城北支行各网点充分利用晨会、夕会组织员工进行反洗钱制度以及典型案例学习，提高日常业务办理过程中的反洗钱责任意识、提升反洗钱识别技能。

   三、加强反洗钱工作的宣传。淮安城北支行通过在营业网点发放反洗钱宣传折页，设立咨询台、摆放反洗钱宣传海报，不定期举行反洗钱进社区宣传活动等多种措施，方便广大客户了解反洗钱知识以及反洗钱犯罪所造成的危害，提醒客户避免洗钱陷阱，警示客户不参与银行账户租借和买卖远离洗钱活动。通过该行一系列反洗钱宣传活动，不仅促进了公众对反洗钱的基本知识了解，而且加强了公众对金融机构履行反洗钱义务必要性的理解。同时提高了该行在本地社会公众中的影响力，提高了该行注重风险管理的外在形象。