工行长治南街支行三项举措全力降低涉案账户风险

  为落实人民银行关于涉案账户整治的工作要求，进一步加强账户开立、交易监控、异常交易监测等环节的银行账户风险管理，工行长治南街支行将防范涉案账户纳入常态化管理，通过三方面管理全力降低涉案账户风险，有效提升风险防控水平。

  思想上引起高度重视。近期，涉案账户尤其是个人银行卡涉嫌电信网络新型违法犯罪呈现高发态势，形势严峻。该行利用晨会等空闲时间，组织全员学习上级行下发的相关细则，分析当前的反诈形势，使反赌反诈意识“内化于心、固化于制、外化于行”。同时，支行二季度明确将涉案账户列入绩效考核办法中，提高员工反赌反诈意识，严格日常履职，真正将涉案防范职责与员工个人钱袋子挂钩。

  开户前做好源头控制。该行要求以严格的核查机制对到店新开户客户实行全覆盖式核查，加强开户审核、做好客户服务规范的同时，按照总行《关于防范电信网络新型违法犯罪活动的风险提示》要求，严格执行客户身份核实“五问”、账户核实“两查”，对持异地身份证件开户的客户，更要加强客户新开账户意愿和用途真实性审核，落实风险防控要求，以严谨的态度做好账户新开、补换工作，减少相关风险事件发生，从源头上堵截新开涉案账户风险。

   事后做好防范工作。开户回访不仅能强化结算账户管理、防范治理电信网络新型违法犯罪，更是我们与客户加强联系的枢纽。该行指派专人坚持对新开户客户进行电话回访，提示用卡规范，及时了解账户使用情况，确认客户可联系、账户为本人使用，并对回访情况建立台账，确保不漏一户、不漏一卡，对洗钱嫌疑账户采取及时的管控措施，切实管控风险。