工行长治清华支行多措并举严防涉案账户风险

  为持续推进涉案账户治理工作，压降涉案账户数量，按照省、市分行工作要求，工行长治清华支行以严当头，压实责任，强落实开户环节防范，加强宣传教育引导，强化全员培训学习，确保压降取得明显实效。

  一是严把开户环节。对开户客户严格执行“五问”、“两查”。通过柜面查询客户及账户是否存在风险；在反洗钱系统查询客户是否有高风险标签；在个金智能风控系统查询是否有可疑记录；E企查手机号码核验结果是否一致。重点关注异地户籍、学生客群、代理人办理等情况，提高警惕，做好事前防范。

  二是及时做好回访。每日上午第一时间打印前一日开卡明细，按时市行提示话术进行及时回访，对有异常情况当即管控。

  三是积极开展宣传。利用电视屏、电子屏滚动播放出租、出借账户风险，在醒目位置摆放“出租、出借账户是违法行为”警示牌或张贴“提示卡”，利用厅堂针对老年、学生客群发放宣传折页，开展反诈宣传。

  四是强化全员学习培训。针对涉案账户治理工作，多次利用晨会、夕会开展相关培训，确保全员对开户、回访、管控、解控等各个环节操作要求全面了解掌握，对开户客户能够给予清晰答复和解释，避免不必要的投诉。