工行长治分行顺利完成“飞行检查”项目

  为警惕“挪用资金”“非法集资”风险，前移内控案防关口，本着主动揭示基层网点重大风险、严重违规及案件隐患的目的，根据省分行工作部署，近期工行长治分行安排专人开展了2022年“飞行检查”工作。

  本次重点检查代发工资及批量代付等代理业务、个人大额转账及存单提前支取、重点客户账户资金异常流动、关键岗位轮岗、营业场所管理、理财产品销售、个人账户资金异动、员工异常行为等8项内容。

  检查采用非现场与现场、突击检查和常规检查相结合方式。通过检查共发现代发工资办公机不在监控范围内、代发工资前不验印、未设立代发工资交接登记簿、代发工资岗未按期轮岗、代发工资内部户长期挂账、员工电脑违规保管客户信息、营业期间空白重要凭证保管不规范等七类问题。本次检查发现的问题，目前均已落实整改。

  针对本次检查发现的问题,对支行提出了相应的要求，明确了业务操作规范：一是加强合规教育和培训，提升合规意识，提高员工对我行合规文化的认同和对监管政策的理解，提升制度执行力；二是加强员工日常工作操作行为管理。严防“过度服务”或代客操作引发“非法集资”案件风险，尤其是老龄客户和高净值客户。杜绝客户经理禁止性行为，进一步夯实基层行内控案防管理基础，保障各项业务健康发展，严格执行双录制度，由我行营销人员营销推荐购买的理财产品，必须坚持“先录后买”及“每笔必录”原则，防范监管风险；三是加强代发工资等批量代付业务管理。严格执行相关规定，不得随意简化流程，不得给“挪用资金”留任何可乘之机，确保业务全程合规。四是对照工作提示自查自纠，检查结束后下发工作提示，本次检查未涉及的支行根据提示进行自查并规范业务操作，杜绝同一问题在不同支行间反复出现，达到举一反三的检查作用，强化治理成效。