工商银行衡水冀州冀新支行成功拦截一起电信诈骗事件

  2022年7月18日，冀州冀新支行成功拦截一起电信诈骗事件，为客户避免经济损失十万元。

  当日上午，一位中年妇女到工行冀州冀新支行办理跨行汇款10万元，大堂经理接待客户后在自助终端为其办理业务，询问客户是否认识对方，客户支支吾吾说不认识，一边掏手机一边催促尽快转款，大堂经理立刻提高警惕多次询问，客户称其与对方在快手直播中认识的，平时在微信中也视频过几次，对方曾做过两次牢，生活困难，想借钱给他买房，身份证已发到其微信，觉得对方不是骗子，并一直催促尽快办理汇款业务。工作人员意识到客户可能遭遇诈骗，多名人员对其劝说无果，遂让其到柜面办理汇款拖延时间，同时拨打110报警电话寻求帮助。公安人员到达网点后，客户拒不配合询问，民警对其进行劝告并宣讲防电信诈骗知识后无奈离开，工作人员本着为客户负责的原则再次劝说客户：“公安人员是来帮助咱们查清对方是否为诈骗人员，为什么不让公安人员审问一下对方是否为诈骗人员呢？如不是咱再汇款也来的及。”客户感觉有道理，工作人员再次拨打110报警电话，请求刚才来银行的公安人员返回网点帮助劝说客户，同时利用客户缓和的间隙取得了客户女婿的电话并将事情的经过告知其女婿。公安人员和客户女婿迅速到达后同工作人员再次进行开导，客户终于认识到自己被骗并终止了汇款。7月19日，客户女儿为该行送来“慧眼识骗局，真情系客户”锦旗表示感谢。

  该起事件的成功堵截，得益于该行不断强化安全警示教育，员工具备了较高的风险防范意识和识诈反诈能力，在办理业务时做到了有疑必查、一查到底，在多次劝阻无效的时候还能坚持为客户资金负责的原则，想方设法继续耐心劝导直至风险化解；更得益于认真落实警银合作劝阻机制，及时寻求警方帮助，会同公安人员做好预警劝阻和宣传教育工作。下一步，该行将继续严格落实电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作相关要求，进一步员工反诈培训，持续组织开展防电信网络诈骗宣传教育活动，加强警银协作，为客户的资金保驾护航。