工行长治分行积极开展涉敏业务培训

  为提高外汇从业人员风险防范意识、规范员工行为，进一步加强涉敏业务管理，切实落实涉敏业务监管法规和内控制度，近日工行长治分行公司业务部开展了涉敏业务培训。本次培训参训人员涉及各外汇专业支行分管行长、客户经理、网点一线外汇从业人员，使大家熟悉和掌握涉敏业务相关的制度规定、处理流程、典型案例、重点关注环节、风险防范手段等，并组织参训外汇人员参加涉敏知识考试，增强了外汇人员涉敏业务合规办理意识，提高了涉敏业务工作主动性。

  一是着重讲解了涉敏业务中尽职调查、涉敏申请等相关流程。对于可疑交易甄别要严格按照总行相关制度规定，并结合各类制裁名单，对反洗钱系统待甄别可疑交易中出现的交易对手、交易银行、交易地址等涉及受制裁名单或敏感国家的相关要素及时进行分析，通过道琼斯系统、船代网等进行查询，做到逐笔逐项筛查，及时进行分析，确保不遗漏每个要素。

  二是积极收集以往出现的经验案例，提升涉敏业务甄别水平。在本次培训中将以往出现的我行的涉敏业务可疑交易进行汇总，认真分析涉敏业务的交易特征、识别过程、处理方法，总结经验，从而对以后的涉敏业务甄别工作起到指导作用。

  三是要求参训人员在今后的工作中要不断提升涉敏意识、抓好重点领域、强化保密措施，加强日常监控，定期查询国际收支中申报数据是否涉及敏感国家和地区，切实做到合规履职。