工商银行中山三乡支行成功拦截一起网络诈骗事件

  七月中旬某一天，工商银行中山三乡支行接待一名青年客户，该客户称自己是在校学习，现账户无法转账，寻求银行处理解决。客服经理通过系统查询，发现该客户账户电子银行线上交易限额确实被管控，立即对该客户做了管控提示并安抚其焦虑情绪。

  随后，客户经理耐心与客户交流，进一步确定其受限场景和金额等细节。经了解，该客户平时的生活和账户使用都是正常的，只是最近在游戏群里新认识一名“好友”，并在对方的游说下准备购买网游的武器装备，可能因为金额较大，该异常情况触发了系统监控模型，所以转账失败了。该“好友”随即要求他尽快到银行处理好，否则无法转让网游武器装备。据此，客服经理怀疑客户遭遇诈骗，在与客户再次确认相关细节后，诚恳建议客户不要急于付款，先通过其他途径确认对方信息，若确认无误仍需转账，再进行解除控制，客户留下本人联系方式后离开营业网点。

  次日，该支行当班主管电话回访该名客户。客户称对方信息确实可疑，游戏群里有成员疑似已经上当受骗，损失了不少金钱！并对该行的风险管理机制表示认可，称赞客服经理的专业能力和工作态度，切实保障了金融消费者权益。