为推进打击治理电信网络诈骗，工行徐州分行通过专项整治，持续开展个人结算账户可疑和涉赌涉诈风险账户核查管控工作并取得显著成效——从上半年电信防诈治理成效来看，该行二季度个人涉案账户同业占比较一季度下降5.42%，四行排名实现逆势进位，二季度四行排名第四。
——在管理层面，该行成立电信防诈工作小组，各部门协同做好管控布置，专人负责落实处理；定期召开涉赌涉诈分析会，开展归因分析，及时了解监管和同业最新要求和趋势变化，做到“早分析早预防早管控”；建立了规范的防诈工作处理流程，对涉案高发网点严格考核、对网点进行定期专题培训。
——在操作层面，加强新开个人账户审核工作，落实“五问两查”；熟练掌握“断卡行动-不得开户人员信息查询”系统、“e企查”系统，加强事前审查，严禁为涉案人员开户；规范风险提示，营造反诈氛围，对犯罪分子产生震慑效应，特别是对特殊群体加强现场审核和识别；对新客户开展“四核对”的电话回访工作，并登记回访台账随时备查；持续开展存量账户核查工作，重点核查断卡行动以来新开账户，做好存量客户的电话回访工作；对“个金智能风控系统”下发的可疑账户清单，各支行专人负责，及时核查、及时管控。
——在网点层面，规范建立三本台账—— 一是建立涉赌涉诈工作台账，对智能风控平台核查的账户、监管及总省行下发的风险核查账户的核查情况做好台账登记；二是建立新开户及存量账户电话回访的工作台账；三是建立消保投诉登记台账，风险防控和优化服务兼顾，严禁一刀切，做好客户服务和解释工作，因落实电信防诈工作产生的投诉做好相关台账登记，情节严重的及时和监管部门报备，以争取监管的政策支持。
下半年，该行将继续深入开展个人结算账户防范电信网络新型违法犯罪工作，多措并举，攻坚克难，坚决打赢涉案账户攻坚战。
