邮储银行盐城建湖县支行营业部本年理财保有量新增超2300万元,列全区第一位,在全行围绕客户群做大做强客户AUM的指引下,支行积极引导做大理财。理财客群不仅是支行多项任务的蓄水池,也是支行储蓄活期存款的水源,现将一些做法分享如下:
1.工欲善其事,必先利其器
在银行竞争激烈的年代,只靠营销产品,已经不能实现客户的信任和提升。建湖营业部的两名理财经理,在日常工作中特别注重专业知识的学习,除了认真参加银行内部培训外,还积极考取各类专业证书,不断提升自身专业能力。
2.关系维护,临界提升
营业部两名理财经理在平时工作中非常关注维护客户。在跨赛前,对2021年流失客户做了整理,积极与这些客户取得联系,在与客户交流中,探寻流失具体原因,对于买房、资金周转等流失客户,感谢客户信任,请客户有资金继续选择我们银行。对于转入他行的客户,理财经理也不气馁,了解他行产品优势,利用我行产品活动政策,伺机再拉回客户。对于临界客户,营业部理财经理主动出击,利用跨赛期间省行提档升级和市行钻石私行客户的积分政策,引导客户将他行资金转入我行。
3.联动营销,融合发展
理财经理积极与零售信贷客户经理的联动营销,坚持每日对信贷大客户、周边商圈进行外拓走访,推动资产业务与负债业务的融合发展。通过不断的营销走访,有不少信贷客户将暂时闲置的资金、他行活期资金等转我行购买理财等。
理财经理对每个理财客户都建立了微信联系。对于今年国内外形势,理财大幅下跌,甚至有部分产品影响到本金,部分客户紧张不安,有的主动找理财经理,有的频繁登录手机银行。理财经理看到客户咨询或者看到CRM提醒都第一时间安抚客户,告诉客户理财下跌原因,缓解客户不安情绪,让客户耐心持有,同时关注客户存的理财,每个月主动联系客户,告知客户净值变化。在客户了解到5月份已回升时,有部分客户主动将他行部分资金转入我行,也体现了客户对我行和我行理财经理的信任。
做法固然重要,重点还是在与客户的关系维护和不断的营销走访,用心做客户,用心做业务,不断加强支行的各项业务水平,更好的服务客户、服务社会。