今年以来，鹰潭农行认真贯彻落实人行和上级行有关治理电信网络诈骗工作要求，周密部署个人账户风险排查整治，强化推进“断卡”行动。明确部门分工，建立健全电信网络诈骗治理的组织体系，集聚反诈合力，取得了一定成效。至五月底，共堵截电信诈骗事件11起，为客户避免了近60万元财产损失。
一是强化组织领导，健全工作机制。我行成立了治理电信网络诈骗工作团队，由一把手牵头，个人金融部、内控合规部、运营管理部等部门具体落实，形成电信网络诈骗治理合力，定期组织召开防范电信诈骗工作专题会议，全面分析电信诈骗治理工作情况，总结不足，并就下一步推动工作进行再部署、再推进。
二是强化反诈宣传，营造浓厚氛围。全行总动员，加大反诈宣传。在各网点大门电子显示屏循环播放反诈口号，在各网点大厅电视上播放反诈宣传片，大厅张贴反诈海报，柜台和自助设备上张贴反诈温馨提示，形成全方位、立体化宣传方式；同时建立反诈工作群，每天将反诈案例转发到反诈工作群进行学习培训，要求主任主管网点员工转发提醒客户避免上当，提高防范意识，进一步营造反诈宣传浓厚氛围。
三是强化存量治理，落实核查管控。对近二年全市农行新开户账户、账户余额为100元以下半年以上不动户、自助开户渠道300元以下三个月以上不动户、高风险模型账户等相关数据，进行全方面核查管控，全行至今共排查个人账户290682户，管控风险账户69490户，通过排查真正把电信网络诈骗治理工作抓实、抓细、抓到位，坚决斩断我行账户和产品被不法分子利用的链条。
四是强化新增管控，抓好源头治理。坚持引导客户开立Ⅱ类账户原则，对坚持选择开立I类账户的客户，按照“风险为本”原则，暂缓开通掌上银行、网上银行等非柜面功能等，并进一步加强尽职调查，并做好电话回访机制，判断客户是否本人正常使用，全力做好增量控制，严格按照“谁开户（卡）、谁负责”原则，层层压降我行电信网络诈骗账户数量。
五是强化督导考核，压实主体责任。充分利用考核导向，积极推进电信网络诈骗治理责任落实，定期通报治理情况，严厉督办账户数量占比高和压降比低的网点，持续强化内部责任追究，加大对网点的督促和指导力度，对未充分履职尽责的网点及相关管理人员、经办人员一律严肃处罚。
