近日，建行长沙湘江支行个人金融部经理谢灿获评2022年开福区“反诈之星”荣誉称号，并在开福区委、区政府主办的“致敬平安卫士 守护幸福开福”2022年开福区安全生产和打击治理电信网络诈骗犯罪劳动技能竞赛活动现场登台领奖。2022年开福区“反诈之星”通过层层选拔、综合评定，全开福区仅10人获奖，开福区金融系统仅该行1人获此殊荣，荣誉来之不易，也体现了该行党委对反电诈工作的高度重视。
银警联动 雷霆之势“断卡”
今年4月份，建行长沙湘江支行某网点通过反欺诈系统常态化对银行卡交易流水进行排查时，发现罗某银行卡异常，该账户3个月无交易，突然有小额试探性交易，随后一段时间内频繁交易，集中转入，分散转出，符合电信诈骗可疑账户特征。发现异常后，网点立即调取该账户开户资料，并针对性开展人工回访，及时采取暂停非柜面交易等管控措施后，立即联系辖区望麓园派出所。望麓园派出所根据此线索，于4月24日抓获1名电信诈骗嫌疑人，其账户涉嫌刷单返利诈骗。目前，该名电信诈骗嫌疑人已被控制，派出所也在对掌握的线索进行梳理，对上下游关系网开展进一步深挖。
今年以来，该行认真落实习近平总书记关于打击治理电信网络诈骗工作的重要指示精神，进一步加大反电诈工作力度，以雷霆之势开展“断卡行动”。在个人账户数量多（约142万户）、管控压力大的情况下，该行多措并举做好个人账户风险管理工作，积极利用反欺诈系统加快风险账户排查和管控，成效显著，从源头上减少了涉案账户的发生，全力守护人民群众财产安全。
日夜守护 “断卡”不断联系
“太感谢小周同志了，要不是他提醒，我差点就中了骗子的圈套。”家住长沙市奥林匹克花园的王大妈心有余悸地告诉邻居。
原来，王大妈收到一条清零提醒的短信，提示有7080会员积分将于近日全部作废，需点击链接兑换商品。王大妈不知道怎么操作，就来到附近的建行询问。
“那个积分兑换链接千万别点开，立即把它删掉！”营销主管小周看了短信后，马上提醒王大妈这是一条诈骗短信。为彻底帮王大妈解开疑问，他特意在电脑上打开短信里的链接，物品种类繁多，价格非常“亲民”，很有诱惑力。“里面的东西都要求积分抵扣+现金购买”，很多人看着东西便宜，就会把姓名、手机、账户和账户密码发过去。这些信息泄露给骗子后，账户上的钱就会被他们转走！”小周的一番话让王大妈恍然大悟。
“断卡”不断联系。“断卡”行动以来，很多客户从线上又被拉回到了物理网点，银行工作人员和客户的日常联系更为紧密了，客户有任何用卡安全方面的疑问，随时都可以线上或线下联系建行工作人员解决。
持续宣教 守护百姓“钱袋子”
为了持续营造全社会反电诈的浓厚氛围，该行开展了打击治理电信网络诈骗犯罪集中宣传月活动，以营业网点为阵地，面向社会发起多层次、全方位、无死角的反诈宣传活动。
该行充分利用厅党，对前来办理业务的客户开展征信、个人信息保护、反电诈、反非法集资等宣传，主动向在大厅等候的客户宣讲金融知识，动员客户下载注册国家反诈中心APP，柜员在给客户办理业务时穿插讲解个人信息保护的重要性等，同时网点还开展了各类反电诈、防范非法集资等宣传教育活动，将客户“请进来”进行现场宣教，提高公众风险防范意识。
该行组建“劳动者港湾”金融服务小分队，通过走进社区、走进学校、走进工地、走进市场，走近老年人和村民身边，对重点人群重点开展反诈宣传工作，发挥好宣传教育防范作用。通过发放宣传折页、讲解网络诈骗常用手法等方式，面对面普及电信网络诈骗防范措施、非法集资性质特征及出租、出售、出借银行卡行为处罚规定等专业知识，提醒客户注意保护个人信息，不轻易给陌生人转账等，引导公众提升诈骗防范意识，帮助百姓守护好“钱袋子”。
