工行长治分行“有的放矢”强化反洗钱培训工作

  一是组织反洗钱系统操作岗位人员针对BRAINS系统客户风险分类进行强化培训，按照省分行反洗钱中心下发的《关于开展客户洗钱风险分类问题排查整改的通知》对分类工作存在的“尽职调查流于形式、分类判断不准确、履职质量不高”等问题进行了分析，讲解《客户洗钱风险分类管理办法》《工银BRAINS客户洗钱风险分类功能操作手册》等规章制度，指明操作方法与要点，确保各岗位人员掌握本岗位履职要求。

  二是由我行专职反洗钱人员为新入行员工“量身定制”反洗钱知识专项培训，为新员工讲解洗钱的概念及洗钱行为分类，反洗钱法律法规以及监管要点等基础知识，详细介绍了商业银行反洗钱的核心义务，我行反洗钱组织机构和相关制度，使新员工深刻认识到当前反洗钱工作面临的严峻形势，充分了解洗钱活动给社会带来的危害，进一步明确各岗位职责，提升反洗钱履职技能。

  三是面向全辖员工下发反洗钱基础知识普及学习资料，在分行内部营造全员学习反洗钱知识的氛围，学习资料内容主要包括《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》等及处罚案例，目的是让每位员工清楚反洗钱工作的重要性，明确作为银行员工在反洗钱工作中的义务和责任，做好反洗钱工作是我行强化自身风险管理、维护我行声誉的需要，对防范金融风险、保持金融体系的稳定、最终维护国家金融安全具有重要的现实意义。