工商银行衡水冀州支行积极宣传“银行结算账户的使用和风险防范”

  2022年6月14日，冀州支行积极响应区人行与分行工作安排，面向客户开展有针对性，有特色的“普及金融知识 守住钱袋子”宣传活动，围绕“银行结算账户的使用和风险防范”，推动金融知识宣传，提高客户风险防范意识和依法维权能力，远离非法金融活动。

  近年来不法分子非法开立、买卖银行账户和支付账户，继而实施电信诈骗、非法集资、逃税骗税、贪污受贿、洗钱等违法犯罪活动。一是我行积极识别、核对客户及其代理人的真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户，对不配合客户身份识别；有组织同时或分批开户开立业务与客户身份不相符等情况，根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户。二是向客户特别是新开卡客户加大反诈宣传，制作发放“保障资金安全，防范诈骗风险”宣传折页。三是开展集中宣传，向来往小区客户老年客户等讲解相关金融知识。