建行长沙滨江支行全方位做好反洗钱工作

  为增强对反洗钱工作的认识，滨江支行首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先，滨江支行充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。学习当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。 从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测。在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查客户信息、开户意愿、开户用途以及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续，严格落实好个人客户开户“三问二查一告诫”，做好审核“六个必须”。 并且对存量账户进行全面清理，及时进行存款人的账户资料更新，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续，对经营主体注吊销的结算账户及时管控账户禁止发生结算交易，避免监管处罚。

  今后滨江支行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，加强领导，统一认识，充分认识反洗钱的重要性和必要性。完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。