建行长沙黄兴中路支行杜绝“伪现金”交易，落实“反洗钱”要求

  根据《中国建设银行网点现金业务管理办法》规定，做好大额和可疑交易的识别和报告工作，严格按照现金管理履行审批手续并做好现金实物的收入、付出清点工作，不得为客户办理实际没有现金收付的异常交易，有效防控现金产生的洗钱风险。

  在实际工作中，我们应该怎么做呢？

  一、我们应该积极引导客户正确使用结算方式，拒绝办理没有实际现金收付的“伪现金”交易。对于沟通无效的客户，我们应办理现金出入库，采取实际现金收付方式办理。同时我们要做好大额和可疑交易的识别报告，有效规避监管风险。

  二、加强学习反洗钱知识，筑牢洗钱风险防范。作为银行工作人员，我们要加强反洗钱知识的学习，提高有效防范和查处洗钱犯罪活动的能力。部分员工业务素质不够，缺乏过硬的专业技能，即使面对可疑的金融交易也难以甄别。

  三、广泛宣传反洗钱知识，强化全民反洗钱意识。“伪现金”交易人为割断了交易链条，改变了交易性质，造成大额交易漏报错报，存在洗钱风险。但部分客户在一定程度上未认识到这一点，可能只是由于习惯或偏好的原因选择此类交易方式。我们要广泛宣传反洗钱知识，不断提高广大客户的反洗钱意识，才能有效防范洗钱风险。