工行淮安楚州文锦城支行加强个人涉案账户风险防控工作

  为认真贯彻落实上级行涉案账户防控要求，淮安楚州文锦城支行加强个人账户开户审查力度，坚决遏制涉案账户开立，全力筑牢防范电信网络诈骗的银行防线，做好风险防控，提升运营质量。

  一、提高思想认识，增强责任意识。该行积极利用晨夕会向员工强调涉案账户防控工作的重要性，传达防范涉案账户的严重性及紧迫性，学习各类防范涉案账户相关风险提示以及防范涉案账户关键环节控制工作等相关文件，让每位员工充分认识到防范涉案账户工作的重要性，增强责任意识和使命感。

  二、强化培训，提高员工甄别能力。该行通过专题业务培训、以会代训等方式，将涉案账户的风险特征、防控要求传达至网点各岗位人员。客户开卡时，尽可能多方面了解客户，排查黑灰名单、风控系统，详细询问客户开卡和支付用途，核实客户身份、年龄、职业、手机号等信息，重点关注异地、00后等重点客群，对新开卡做好电话核实回访工作，从源头把控风险。

  三、持续监测可疑账户，做好存量涉案账户清理。该行压实工作责任，持续推进存量个人账户排查工作，全面排查存在异常交易特征的存量账户，做好个人客户增强型尽职调查，切实落实风险账户防控工作。