近日，在人民银行东莞市中心支行指导下，东莞工行成功为东莞某电子科技有限公司接入CIPS（人民币跨境支付系统）标准收发器（企业版），并顺利依托CIPS标准收发器完成首笔跨境人民币支付业务，进一步提升跨境金融服务质效。
近年来，东莞工行依托工行全球化布局和本外币一体化经营优势，紧密围绕市委、市政府的统筹部署，紧跟跨境金融监管创新步伐，致力于跨境贸易投融资便利化，不断丰富贸易结算、跨境投融资、汇率风险管理在内的跨境金融服务体系，助力东莞外贸稳步发展。
今年以来，该行累计为全市超4000家外资外贸企业提供跨境金融服务，实现进出口结算量近180亿美元；鼓励和引导企业优先使用本币结算，跨境人民币结算量同比增幅近60%；累计为70多家市场主体办理市场采购项下跨境收汇超4亿美元。
发挥“跨境+科技”优势
提升跨境金融便利化
“接入CIPS标准收发器后，我们可以直连东莞工行，实现足不出户办理跨境人民币业务，跨境支付效率大幅提升。”在CIPS标准收发器完成首笔跨境人民币支付业务后，公司财务负责人显得十分兴奋。
据东莞工行相关负责人介绍，CIPS标准收发器是由跨境清算公司研发的创新工具，分别部署在银行和企业内部，基于统一接口和标准，实现客户和银行间跨境结算报文的实时交互。CIPS标准收发器的应用打通了跨境人民币清算“最后一公里”，提升企业跨境支付效率、降低手续费，实现降本增效。
此外，为发挥跨境金融优势和金融科技实力，东莞工行持续深化金融科技赋能新业态，积极拥抱数字化转型趋势，把跨境金融优势和人工智能、大数据、区块链等新技术相结合，深入推广线上线下多样化跨境金融结算产品，涵盖网银跨境汇款、网银结售汇、网银国际贸易融资、海关单一窗口服务等，不断强化与政府、企业的互联互通，以技术与数据双轮驱动创新，多维度多场景切入，搭建本外币跨境结算“高速桥梁”，全面惠及各类市场主体。今年成功与东莞市场采购贸易联网信息平台实现数据直联，市场采购贸易项下收汇操作更加便利化，有效节省了企业的人力成本。
深化跨境投融资服务 助力湾区制造转型升级
近年来，东莞工行持续加大对制造业企业的金融支持力度，充分利用境内外“两个市场、两种资源”，灵活运用全口径跨境融资、国际贸易融资、现汇贷款等多种跨境融资产品，满足企业多样化融资需求。
“基于工商银行全球网络布局优势，东莞工行还通过跨境银团、风险参贷等工银集团内联动方式，帮助企业灵活选择境内外资金降低融资成本。”东莞工行相关负责人介绍。目前该行外币制造业贷款余额超百亿。
值得一提的是，自广东工行获得FT业务试点资格以来，东莞工行不断拓宽FT账户业务应用领域，联动横琴粤澳深度合作区工行成功实现FT账户下“存、贷、汇、兑、池”全场景覆盖。今年成功为某集团澳门子公司发放FT融资5000万美元，落地境外贷款新规出台后工行系统内首笔FT融资业务，有效帮助企业减少沟通成本和融资成本，获得客户高度认可。
强化汇率风险中性理念 护航企业稳健经营
随着人民币汇率双向波动常态化，进出口企业特别是中小微企业面临较大的汇率波动风险。基于企业汇率避险需求，东莞工行积极贯彻落实人民银行和外汇局关于引导金融机构和企业树立汇率风险中性理念的精神，充分发挥专业优势，积极响应外管局汇率避险“首办户”拓展活动。
据悉，该行在活动中将金融知识送到企业家门口，走访近800家外资外贸企业进行一对一的汇率风险中性宣导工作；邀请总省行资深专家为辖内企业举办多场线上线下人民币汇率风险管理讲座和沙龙活动；利用微信公众号推出汇率风险管理系列推文，多渠道、多维度宣传推广汇率风险中性理念，引导企业聚焦主业，把汇率套保纳入日常财务决策。今年以来，该行通过即远期、掉期、期权等金融工具为近3000户企业提供汇率风险管理服务，业务量超70亿美元。
“下阶段，我行将继续紧跟金融监管导向，不断丰富跨境金融支持实体经济发展的工具箱，加大对外资外贸企业的金融支持力度，不断促进跨境贸易投融资便利化。”东莞工行相关负责人表示，未来该行将持续优化跨境金融服务能力，不断创新服务模式，为区域经济发展注入源源不断的金融动力。
