互联网极大提升了人民群众的生活品质以及外贸企业的工作效率，但也给不法分子披上了虚拟的外衣。近年来网络诈骗案件频发，绝大多数涉及的是公民个人账户，没想到，犯罪分子竟然境内外勾结，盯上国内企业的资金，手段还是如此高明！
近日，工商银行城南支行成功堵截了一起跨境人民币汇款的网络诈骗，挽回了人民币60万元资金损失，为企业客户守住了“钱袋子”。
当天上午，中山市某有限公司的财务人员如常来到了工商银行城南支行某网点，在国际业务专窗口递交资料，申请办理一笔60万元人民币的跨境人民币汇款。由于这是该公司同一合同项下的第二期预付款，客户提交的汇款资料齐备有效，常理来说，对于财务人员和银行柜员都是一笔很平常的业务。因为这位企业财务是顶班人员，之前负责前来银行的财务同事休假了，银行外汇柜员就留意多看了一眼，发现收款方账号和上期汇款不一致，为了安全起见，外汇柜员翻查了客户上次提供的境外收款方汇款指引，发现并不存在本次汇款的收款代码，于是柜员与企业财务对该笔交易进一步确认，但该顶班财务人员对具体情况不甚清晰，只是说：公司的汇款指令都是由具体的业务部门发出，财务部这边负责按指令执行。
银行当班柜员李浣芳是有着丰富经验的外汇从业人员，她感觉情况可疑，和客户简单解释后马上向网点现场管理人员汇报，经讨论商议后，一致认为必须直接联系原财务人员，并提示对方要与境外收款方认真核验收款信息包括账号、代码等。
经过银行和企业、企业各相关部门、企业与外企之间一番密锣紧鼓的核验反馈，反复确认，果然本笔汇款业务并非企业真实意愿，所提交的汇款账户也并非收款方指定的账户，实质是由诈骗团伙操控的境外账户！企业立即取消了60万元人民币的汇款申请，至此，银行成功阻止了一起境外网络诈骗事件的发生。事后，该企业负责人及财务总监先后来电工商银行致谢，对该行经办人员专业细心、认真负责的工作态度予以褒奖。
据了解，该企业与境外的生意伙伴习惯采取互联网邮件进行商务洽谈，犯罪分子通过非法手段，冒充境外公司与该企业进行邮件往来达数月之久，在窃取双方资金交易秘密后，择机发起了这次诈骗行动，骗子们成功蒙蔽了企业相关部门，但没想到银行柜员“多看一眼、多问一句、多核一遍”，识破了他们精心布设的骗局。
近日，该企业又专程送来锦旗，对银行工作人员以实践行动诠释“您身边的银行，可信赖的银行”服务宗旨予以赞扬，对该行切实维护金融消费者权益表示感谢。
